Comprendre les interactions entre facteurs multiples
Éclairer des décisions fondées sur des mécanismes mesurables
Use Cases
Cas d’usage en banque pour transformer l’ESG en levier de performance : Analyse causale des facteurs financiers et extra-financiers
Les approches classiques traitent les facteurs ESG de manière isolée ou corrélée. ScalAttrib modélise les relations de cause à effet pour comprendre leur impact réel sur la performance financière.
- Tester des scénarios d’évolution des variables ESG et économiques
- Identifier et expliquer les facteurs réellement contributifs à la performance
- Optimiser les stratégies d’investissement et d’allocation
Cas d’usage en marketing pour comprendre les leviers de performance : Analyse causale des actions et comportements clients
Les approches traditionnelles reposent sur des corrélations partielles. ScalAttrib permet d’identifier les causes réelles de la performance en modélisant les interactions entre actions marketing et comportements.
- Identifier les canaux et actions réellement contributifs
- Tester des scénarios d’allocation budgétaire et d’activation
- Optimiser la performance marketing dans des environnements multi-leviers
Le problème
Les équipes d’investissement font face à une limite structurelle :
- ESG traité comme facteur exogène
- Difficulté à relier ESG et performance financière
- Modèles linéaires insuffisants
- Données complexes, hétérogènes, peu exploitées
Résultat :
- Une vision partielle
- Une capacité d’anticipation limitée
- Peu de différenciation dans les stratégies
La solution
ScalAttrib permet de construire des modèles d’IA causale adaptés à votre environnement.
La plateforme Projector™ est configurée pour :
- Intégrer vos données ESG, macro et internes
- Modéliser des relations non linéaires complexes
- Tester des combinaisons de facteurs
- Intégrer l’expertise métier dans les modèles
Chaque modèle est :
- Explicable
- Interprétable
- Pilotable par les équipes
Ce que vous pouvez faire
Avec ScalAttrib, vous pouvez :
- Comprendre l’impact réel des facteurs ESG
- Tester des scénarios économiques et environnementaux
- Améliorer vos modèles d’allocation
- Renforcer votre gestion des risques
- Identifier des sources d’alpha inexploitées
Résultats
Les modèles développés permettent :
- Une meilleure performance que les modèles linéaires classiques
- Une meilleure robustesse face aux variations de marché
- Une prise de décision plus structurée
Mais surtout :
- Vous construisez vos propres outils
- Adaptés à votre organisation
- Alignés avec votre gouvernance
Contrairement aux approches classiques
- Vous ne subissez pas les modèles → vous les construisez
- Vous ne corrélez pas → vous comprenez les causes
- Vous ne standardisez pas → vous adaptez à votre stratégie
Questions fréquentes
Attribution causale de performance
ScalAttrib identifie les variables qui pilotent réellement la performance — au-delà des corrélations pour expliquer quels facteurs ont causé les rendements, la sous-performance ou l’exposition au risque.
Construit sur la plateforme Projector™
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Intégration ESG et explicabilité réglementaire
Modélisez l’impact causal des facteurs ESG sur les résultats financiers. Produisez des rapports explicables et auditables répondant aux normes réglementaires et soutenant la gouvernance des investissements.
